Nội Dung Chính
Giao dịch ngoại hối là một thuật ngữ được sử dụng để mô tả các cá nhân tham gia vào hoạt động trao đổi ngoại tệ theo xu hướng, thường nhằm mục đích thu lợi hoặc lợi nhuận tài chính. Điều đó có thể diễn ra dưới hình thức các nhà đầu cơ, những người đang tìm cách mua hoặc bán một loại tiền tệ với mục tiêu thu lợi từ biến động giá của đồng tiền đó; hoặc nó có thể là một hedger đang tìm cách bảo vệ tài khoản của họ trong trường hợp có một động thái bất lợi đối với các vị thế tiền tệ của chính họ.
Thuật ngữ “nhà giao dịch ngoại hối” có thể mô tả một nhà giao dịch cá nhân trên nền tảng bán lẻ, một nhà giao dịch ngân hàng sử dụng nền tảng tổ chức của họ hoặc những người bảo hiểm rủi ro có thể đang quản lý rủi ro của chính họ hoặc thuê ngoài chức năng đó cho ngân hàng hoặc người quản lý tiền tệ để quản lý rủi ro cho họ .
Những điều cần biết dành cho người mới bắt đầu tham gia giao dịch ngoại hối
Thị trường ngoại hối (FX) là gì?
Thị trường ngoại hối, gọi tắt là ngoại hối (FX), là một thị trường phi tập trung tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và bán các loại tiền tệ khác nhau. Điều này diễn ra qua quầy (OTC) thay vì trên sàn giao dịch tập trung.
Nếu không biết điều đó, bạn có thể đã tham gia vào thị trường ngoại hối bằng cách đặt mua các sản phẩm nhập khẩu như quần áo, giày dép, hay rõ ràng hơn là mua ngoại tệ khi đi nghỉ. Các nhà giao dịch có thể bị thu hút bởi ngoại hối vì một số lý do, bao gồm:
- Quy mô thị trường ngoại hối
- Nhiều loại tiền tệ để giao dịch
- Các mức độ biến động khác nhau
- Chi phí giao dịch thấp
- Giao dịch 24 giờ một ngày trong tuần
Bài viết này sẽ đề cập đến các nhà giao dịch thuộc mọi cấp độ. Cho dù bạn là người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối hay đang tìm cách xây dựng dựa trên kiến thức hiện có của mình, bài viết này sẽ tìm cách cung cấp một nền tảng vững chắc cho thị trường ngoại hối.
Những tiềm năng và rủi ro khi bạn giao dịch Forex
Một khía cạnh độc đáo của thị trường Forex là cách thức mà giá được niêm yết. Bởi vì tiền tệ là cơ sở của hệ thống tài chính, cách duy nhất để định giá một loại tiền tệ là sử dụng các loại tiền tệ khác. Điều này tạo ra một số liệu định giá tương đối thoạt nghe có vẻ khó hiểu, nhưng có thể trở nên bình thường hóa hơn nếu chỉ số này hoạt động lâu hơn với quy ước hai mặt này.
Giao dịch ngoại hối theo cặp cung cấp cho nhà giao dịch một chút linh hoạt bổ sung, bằng cách cho phép nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư có khả năng thể hiện giao dịch của họ với loại tiền tệ mà họ cảm thấy thích hợp nhất.
Hãy lấy ví dụ về đồng tiền chung của châu Âu như Euro (EUR) và tưởng tượng rằng có một nhà giao dịch đưa ra những dự báo lạc quan cho nền kinh tế châu Âu và do đó muốn mua đồng tiền này lâu dài. Nhưng – giả sử nhà đầu tư này cũng lạc quan đối với nền kinh tế Hoa Kỳ, nhưng lại giảm giá đối với nền kinh tế Anh. Trong ví dụ này, nhà đầu tư không bị buộc phải mua Euro so với Đô la Mỹ (sẽ là một giao dịch EUR / USD dài hạn ); và thay vào đó, họ có thể mua Euro so với Bảng Anh ( EUR / GBP tăng dài ).
Điều này mang lại cho nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch thêm một chút linh hoạt, cho phép họ tránh ‘bán khống’ Đô la Mỹ để mua Euro và thay vào đó, cho phép họ mua Euro trong khi bán khống Bảng Anh.
Base currency
Một điểm khác biệt quan trọng của báo giá Forex là quy ước: Đơn vị tiền tệ đầu tiên được liệt kê trong bảng báo giá được gọi là tiền tệ ‘cơ sở’ của cặp và đây là tài sản đang được báo giá. Đơn vị tiền tệ thứ hai trong cặp được gọi là tiền tệ ‘bộ đếm’ và đây là quy ước của báo giá hoặc đơn vị tiền tệ đang được sử dụng để xác định giá trị của đơn vị tiền tệ đầu tiên trong cặp.
Ví dụ minh họa để dễ hiểu hơn
Euro là đơn vị tiền tệ đầu tiên trong bảng báo giá, vì vậy Euro sẽ là tiền tệ cơ bản trong cặp tiền tệ EUR / USD .
Đô la Mỹ là đơn vị tiền tệ thứ hai trong bảng báo giá và đây là đơn vị tiền tệ mà bảng báo giá EUR / USD đang sử dụng để xác định giá trị của Euro.
Vì vậy, giả sử rằng báo giá EUR / USD là 1.3000. Điều đó có nghĩa là 1 Euro trị giá 1,30 đô la. Nếu giá tăng lên 1,35 đô la – thì đồng Euro sẽ tăng giá trị và trên cơ sở tương đối, đô la Mỹ sẽ giảm giá trị.
Nếu một nhà đầu tư giảm giá đối với đồng Euro nhưng lại tăng giá đối với Đô la Mỹ, họ có thể chọn ‘bán’ cặp tiền này, với hy vọng giá sẽ giảm; sau đó họ có thể ‘trang trải’ giao dịch bằng cách mua lại với giá thấp hơn và bỏ túi phần chênh lệch.
Tóm lại, thị trường ngoại hối hoạt động giống như nhiều thị trường khác ở chỗ nó được thúc đẩy bởi cung và cầu. Sử dụng một ví dụ rất cơ bản, nếu có nhu cầu lớn đối với Đô la Mỹ từ các công dân Châu Âu nắm giữ Euro, họ sẽ đổi Euro của họ thành Đô la. Giá trị của Đô la Mỹ sẽ tăng trong khi giá trị của Euro sẽ giảm. Hãy nhớ rằng giao dịch này chỉ ảnh hưởng đến cặp tiền tệ EUR / USD và chẳng hạn như sẽ không làm cho USD giảm giá so với đồng Yên Nhật .
Điều gì thúc đẩy sự lên xuống của các cặp tỷ giá trong Forex
Trên thực tế, ví dụ trên chỉ là một trong nhiều yếu tố có thể di chuyển thị trường ngoại hối. Những sự kiện khác bao gồm các sự kiện kinh tế vĩ mô rộng lớn như bầu cử tổng thống mới hoặc các yếu tố cụ thể của quốc gia như lãi suất hiện hành, GDP, thất nghiệp, lạm phát và tỷ lệ nợ trên GDP, … Các nhà giao dịch hàng đầu sử dụng lịch kinh tế để luôn cập nhật những thông tin này và các bản phát hành kinh tế quan trọng khác có thể di chuyển thị trường.
Trên cơ sở dài hạn, một động lực chính của giá Forex là lãi suất từ nền kinh tế liên quan, vì điều này có thể có tác động trực tiếp đến việc nắm giữ một loại tiền tệ dài hoặc ngắn.
Giá trị cốt lõi của thị trường ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối cho phép các tổ chức lớn, chính phủ, nhà giao dịch bán lẻ và cá nhân trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác và ‘cốt lõi’ của thị trường ngoại hối được gọi là thị trường liên ngân hàng, nơi các nhà cung cấp thanh khoản giao dịch với nhau.
Lợi ích của việc giao dịch ngoại hối giữa các ngân hàng toàn cầu và các nhà cung cấp thanh khoản là ngoại hối có thể được giao dịch suốt ngày đêm (trong tuần). Khi phiên giao dịch ở châu Á kết thúc, các ngân hàng châu Âu và Vương quốc Anh sẽ trực tuyến trước khi chuyển giao cho Mỹ. Ngày giao dịch đầy đủ kết thúc khi phiên Mỹ chuyển sang phiên châu Á cho ngày hôm sau.
Điều khiến thị trường này trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà giao dịch là Tính thanh khoản thường xuyên có sẵn. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể dễ dàng vào và thoát các vị thế vì có nhiều người mua và người bán sẵn sàng trao đổi ngoại tệ.
Thị trường Forex hoạt động như thế nào?
Điều này rất giống với các thị trường khác: Nếu bạn nghĩ rằng giá trị của một loại tiền tệ sẽ tăng lên (tăng giá), bạn có thể tìm mua loại tiền đó. Điều này được gọi là đi “dài”. Nếu bạn cảm thấy đồng tiền đi xuống (mất giá), bạn bán đồng tiền đó. Điều này được gọi là đi “ngắn”.
Thị trường Forex hoạt động như thế nào
Ai là người trade chủ yếu trên thị trường FX
Về cơ bản, có hai loại nhà giao dịch trên thị trường ngoại hối: nhà bảo hiểm rủi ro và nhà đầu cơ . Hedgers luôn tìm cách tránh những biến động cực đoan trong tỷ giá hối đoái. Hãy nghĩ về các tập đoàn lớn như Exxon và cách họ giảm thiểu tác động của họ đối với các biến động ngoại tệ.
Mặt khác, các nhà đầu cơ luôn tìm kiếm rủi ro và luôn tìm kiếm sự biến động của tỷ giá hối đoái để tận dụng lợi thế. Chúng bao gồm các quầy giao dịch lớn tại các ngân hàng lớn và các nhà giao dịch bán lẻ.
Cách đọc báo giá ngoại hối
Tất cả các nhà giao dịch cần phải hiểu cách đọc báo giá ngoại hối vì điều này sẽ xác định giá bạn nhập và thoát khỏi giao dịch. Nhìn vào bảng báo giá tiền tệ bên dưới, tiền tệ đầu tiên trong cặp EUR / USD được gọi là tiền tệ cơ sở, là Euro, trong khi tiền tệ thứ hai trong cặp này (USD) được gọi là tiền tệ biến đổi hoặc tiền định giá.
Cách đọc báo giá ngoại hối
Đối với hầu hết các thị trường ngoại hối, giá được cung cấp lên đến năm số thập phân nhưng bốn số đầu tiên là quan trọng nhất. Số ở bên trái của dấu thập phân cho biết một đơn vị của đơn vị tiền tệ truy cập, trong ví dụ này, đó là USD và do đó là $ 1. Hai chữ số sau là xu, vì vậy trong trường hợp này là 13 xu Mỹ. Các chữ số thứ ba và thứ tư đại diện cho các phân số của một xu và được gọi là pips.
Điều quan trọng cần lưu ý là số ở vị trí thập phân thứ tư được gọi là ‘pip’ . Nếu đồng EUR giảm giá so với USD 100 pips, giá bán mới sẽ phản ánh mức giá thấp hơn là 1.12528 vì tính bằng USD để mua 1 Euro sẽ thấp hơn.
Một cách khác để nói về giá dự thầu được trích dẫn ở trên là: Giá trị của Một Euro, tính theo Đô la Mỹ, là Một Đô la, 13 xu, 52 pips và 8/10 của một pip.
“PIP” là gì?
Pip là viết tắt của ‘phần trăm tính bằng điểm’ và đây là đơn vị đo lường cơ bản trong một cặp tiền tệ. Giá trị của một pip sẽ khác nhau dựa trên loại tiền tệ đối ứng trong việc ghép nối. Đối với các cặp tiền tệ trong đó USD là đồng tiền đối ứng hoặc được liệt kê ở vị trí thứ hai trong báo giá, giá trị hoặc chi phí pip thường sẽ là 1 đô la cho một lô 10k tiền tệ, cũng có nghĩa là giá trị pip hoặc chi phí là 10 xu cho 1k lô và $ 10,00 cho lô 100k.
Vì vậy, nếu một nhà đầu tư mua 1 nghìn tỷ EUR / USD, mỗi pip tăng hoặc giảm sẽ có giá trị 10 xu. Nếu cùng một nhà đầu tư mua 10k lot EUR / USD, mỗi pip thu được hoặc bị mất sẽ trị giá $ 1 / mỗi pip. Và nếu nhà đầu tư mua lô 100k, giá trị pip sẽ là $ 10 / mỗi.
Chạy với ví dụ này: Giả sử rằng nhà đầu tư mua EUR / USD đã thấy mức tăng 50 pip. Chà, nếu nhà đầu tư đang sử dụng 1k lot, khoản lãi 50 pip đó sẽ lên tới $ 5 ($ .10 X 50 = 5,00); và một nhà đầu tư sử dụng lô 10k sẽ thu được 50 đô la (1 đô la x 50 = 50 đô la). Và nếu cùng một nhà đầu tư đang làm việc với lô 100k, thì khoản lãi đó sẽ là 500 đô la (10 đô la x 50 = 500 đô la).
Chi phí hoặc giá trị của Pip là những điểm dữ liệu cực kỳ quan trọng mà các nhà giao dịch ngoại hối cần lưu ý, vì đây là cách giao dịch chênh lệch giá; vì vậy điều rất quan trọng đối với các nhà giao dịch là phải ‘biết số pips của họ.’
Tại sao nên giao dịch Forex?
Giao dịch ngoại hối có nhiều lợi thế so với các thị trường khác như được giải thích dưới đây:
- Chi phí giao dịch thấp: Thông thường, các nhà môi giới ngoại hối kiếm tiền trên spread với điều kiện giao dịch được mở và đóng trước khi bất kỳ khoản phí cấp vốn qua đêm nào được áp dụng. Do đó, giao dịch ngoại hối có hiệu quả về chi phí khi được cân nhắc so với thị trường như cổ phiếu, điều này thu hút phí hoa hồng.
- Chênh lệch giá thấp : Chênh lệch giá mua / giá bán rất thấp đối với các cặp ngoại hối chính do tính thanh khoản của chúng. Khi giao dịch, chênh lệch là rào cản ban đầu cần phải vượt qua khi thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn. Bất kỳ pips bổ sung nào di chuyển có lợi cho bạn đều là lợi nhuận thuần túy.
- Nhiều cơ hội kiếm lời hơn : Giao dịch ngoại hối cho phép các nhà giao dịch thực hiện các vị thế đầu cơ đối với các loại tiền tệ đi lên (tăng giá) và đi xuống (giảm giá). Hơn nữa, có nhiều cặp ngoại hối khác nhau để các nhà giao dịch phát hiện các giao dịch có lãi.
- Giao dịch đòn bẩy: Giao dịch ngoại hối liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy . Điều này có nghĩa là nhà giao dịch không cần phải trả toàn bộ chi phí giao dịch mà thay vào đó chỉ đặt một phần nhỏ chi phí. Điều này có khả năng tăng lợi nhuận của bạn nhưng cũng có thể khiến bạn thua lỗ. Tại DailyFX, chúng tôi đề xuất một cách tiếp cận có kỷ luật để quản lý rủi ro bằng cách giới hạn đòn bẩy hiệu quả của bạn ở mức 10 đến một hoặc ít hơn.
Những thuật ngữ trong Forex mà người mới bắt đầu nên biết
Base currency: Đây là loại tiền tệ đầu tiên xuất hiện khi báo giá một cặp tiền tệ. Nhìn vào EUR / USD, Euro là tiền tệ cơ bản.
Variable/quote currency: Đây là đơn vị tiền tệ thứ hai trong cặp tiền tệ định giá và là Đô la Mỹ trong ví dụ EUR / USD.
Bid: Giá dự thầu là giá cao nhất mà người mua (người trả giá) chuẩn bị trả. Khi bạn đang tìm cách bán một cặp ngoại hối, đây là mức giá bạn sẽ thấy, thường ở bên trái của báo giá và thường có màu đỏ.
Ask: Điều này ngược lại với giá thầu và thể hiện mức giá thấp nhất mà người bán sẵn sàng chấp nhận. Khi bạn đang tìm mua một cặp tiền tệ, đây là mức giá bạn sẽ thấy và thường ở bên phải và có màu xanh lam.
Spread: Đây là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán, thể hiện mức chênh lệch thực tế trên thị trường ngoại hối cơ bản cộng với mức chênh lệch bổ sung do nhà môi giới thêm vào.
Pips/points: Một pip hoặc điểm đề cập đến một lần di chuyển một chữ số ở vị trí thập phân thứ 4. Đây thường là cách các nhà giao dịch đề cập đến các chuyển động trong một cặp tiền tệ, tức là GBP / USD tăng 100 điểm vào ngày hôm nay.
Đòn bẩy: Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch giao dịch các vị thế trong khi chỉ đặt một phần nhỏ của toàn bộ giá trị của giao dịch. Điều này cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ. Đòn bẩy khuếch đại lãi VÀ lỗ.
Margin: Đây là số tiền cần thiết để mở một vị thế đòn bẩy và là chênh lệch giữa giá trị đầy đủ của vị thế của bạn và số tiền mà nhà môi giới cho bạn vay.
Margin Call: Khi tổng số vốn đã ký quỹ, cộng hoặc trừ bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào, giảm xuống dưới một mức xác định (yêu cầu ký quỹ).
Tính thanh khoản: Một cặp tiền được coi là có tính thanh khoản nếu nó có thể dễ dàng được mua và bán do có nhiều người tham gia giao dịch cặp tiền.
Hướng dẫn tìm hiểu về giao dịch FX
- Nếu bạn mới bắt đầu hành trình giao dịch của mình, điều cần thiết là phải hiểu những điều cơ bản về giao dịch ngoại hối trong hướng dẫn giao dịch ngoại hối mới miễn phí của chúng tôi .
- Chúng tôi cũng cung cấp một loạt các hướng dẫn giao dịch để bổ sung kiến thức ngoại hối và phát triển chiến lược của bạn.
- Nhóm nghiên cứu của chúng tôi đã phân tích hơn 30 triệu giao dịch trực tiếp để khám phá những đặc điểm của các nhà giao dịch thành công . Kết hợp những đặc điểm này để tạo cho bạn lợi thế trên thị trường.
- Các nhà giao dịch thường xem xét tâm lý khách hàng bán lẻ khi giao dịch các thị trường ngoại hối phổ biến. DailyFX cung cấp dữ liệu như vậy, dựa trên tình cảm của khách hàng IG
- Thị trường ngoại hối đã phát triển qua nhiều thế kỷ. Để có tài khoản tóm tắt về những phát triển quan trọng nhất định hình thị trường 5 nghìn tỷ đô la một ngày này, hãy đọc bài viết lịch sử ngoại hối của chúng tôi .
Một số câu hỏi khi mới bắt đầu giao dịch Forex
Giao dịch ngoại hối là gì?
Giao dịch ngoại hối là hành vi trao đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác. Cách thức mà giá tiền tệ được niêm yết thể hiện tiềm năng giao dịch, vì mỗi loại tiền tệ được định giá theo các loại tiền tệ khác. Đồng Euro có thể được định giá so với Đô la Mỹ (EUR / USD), Bảng Anh (EUR / GBP), Yên Nhật ( EUR / JPY ) trong số một số loại tiền tệ khác cho một danh sách dài các cặp EUR có sẵn cho các nhà giao dịch.
Tại sao nhiều người lại lựa chọn đầu tư Forex
Câu trả lời phổ biến nhất ở đây là nhiều người giao dịch Forex với mục tiêu thu được lợi nhuận, bằng cách mua một loại tiền tệ ‘thấp’ và sau đó bán ‘cao’, hoặc ngược lại với các vị thế bán với mục tiêu là ‘bán cao’ và ‘che phủ thấp hơn.’
Nhưng điều này không giải thích được mục tiêu của tất cả các nhà giao dịch Forex, vì nhiều ‘hedgers’ hoặc tổ chức chỉ đơn thuần tìm cách giảm thiểu rủi ro trước những chuyển động bất lợi của tiền tệ đối với các vị trí hoặc khoản đầu tư của họ. Ví dụ về điều này có thể là một công ty quốc tế như Toyota, đang tìm cách loại bỏ hoặc bảo vệ một phần rủi ro của họ bằng đồng Yên. Mặt khác, nếu Toyota đầu tư hoàn toàn vào đồng Yên thông qua dự trữ vốn của họ, và đồng Yên suy yếu về giá trị, thì hoạt động kinh doanh chính của Toyota có thể dễ bị tổn thất do tổn thất tiền tệ trong danh mục đầu tư; và đây là một rủi ro có thể được giải quyết thông qua việc đa dạng hóa hoặc bảo hiểm rủi ro vị thế tiền tệ của họ.
Người mới bắt đầu nên xem gì để có thể giao dịch Forex
Bước đầu tiên tốt là bạn phải tự làm quen với sự năng động của thị trường thông qua tài khoản demo, tài khoản này có thể cho phép một nhà giao dịch mới đảm nhận các vị trí và quản lý mức độ tiếp xúc của họ với đô la giả tưởng trong một môi trường giả lập. Tài khoản demo có thể cho phép nhà giao dịch ngoại hối tiềm năng có cơ hội giao dịch trong môi trường mô phỏng mà không có rủi ro mất mát tài chính. Đây có thể là một nền tảng đào tạo lý tưởng cho một nhà giao dịch mới để tìm hiểu các động lực của giao dịch ngoại hối, đồng thời xây dựng chiến lược của họ và có ý tưởng tốt hơn về cách họ muốn tiếp cận thị trường cho riêng mình.
Chiến lược để giao dịch ngoại hối hiệu quả?
Không có một chiến lược nào được ca ngợi rộng rãi mà các nhà giao dịch có thể kết hợp đó là đầu và vai trên phần còn lại. Đối với hầu hết các nhà giao dịch FX, chìa khóa là tìm ra thứ phù hợp với họ và điều đó thường dựa trên tính cách hoặc quan điểm thế giới của họ. Có lẽ một trong những phát biểu phù hợp nhất về câu hỏi này là không chỉ có một cách để giao dịch Forex: Có những nhà giao dịch ngắn hạn theo dõi vị trí của họ trên biểu đồ năm phút và có những nhà giao dịch dài hạn có thể không nhìn vào giá. nhưng một lần một ngày.
Sàn Forex bị sập và lừa đảo?
Giao dịch FX về cơ bản là một hình thức vô cùng phổ biến trên thế giới, thế nhưng điều này không đồng nghĩa với sự an toàn tuyệt đối của thị trường. Bằng chứng dễ hiểu nhất đó chính là những sàn Forex lừa đào tiền của người chơi hay sập và bảo trì dài hạn. Một số cái tên bạn có thể cân nhắc tránh xa: XM, Litefinance, FBS,….
Năm 2020 chứng kiến một vụ lừa đảo Ponzi quy mô lớn với cái tên IBH Investing do một trong những người tự xưng là “Leader” Huỳnh Hùng Dương đã scam rất nhiều tiền của người chơi. Điều đáng nói ở đây các đối tượng này đa phần là sinh viên nên rất dễ bị thao túng.
Có thể giao dịch Forex demo ở đâu?
Bạn có thể giao dịch Demo để trải nghiệm thử các tính nay ngay tại link bên dưới đây:
https://www.exness.com/vi/?utm_source=partners&ex_ol=1
Tổng kết
Bài viết này là toàn bộ những kiến thức dành cho người mới bắt đầu tìm hiểu về giao dịch Forex. Cảm ơn các bạn đã xem qua nội dung này. Chúc các bạn sức khỏe!
